Vision du métier
Délivrer du conseil de qualité pour tous en s’adaptant aux patrimoines et budgets de chaque client : pas besoin d’être millionnaire ! L’écoute active et la recherche de solutions personnalisées sont les clés d’une mission réussie.
Être indépendant favorise l’ouverture d’esprit et la mise en concurrence des solutions proposées par mes partenaires.
Valeurs
Mes conseils et réflexions sont le fruit de mon expertise d’ancien conseiller en banque privé teintée de mes valeurs éthiques et responsables
Solidarité / Impact
Le partage des ressources (financières, humaines, culturelles) fait partie de moi. Il me semble plus qu’important de pouvoir faire profiter un maximum de personnes des revenus ou bénéfices générés par nos activités. Parmi les différents labels existants, Finansol de l’association FAIR permet d’identifier les placements contribuant à financer le secteur de l’économie sociale et solidaire (ESS), qui comporte des activités génératrices d’utilité sociale et/ou environnementale. Ou encore France Relance.
Responsable / durable
Tout au long de mon processus de sélection de produits, je m'engage à privilégier ceux qui respectent les critères ESG (Environnemental, Social et de Gouvernance). Je veille à sélectionner des fonds ayant le label Greenfin ou ISR (Investissement Socialement Responsable). Ainsi, en parallèle aux éléments habituellement retenus (ratios financiers des entreprises, prévisions des états-majors, niveau d'endettement, environnement conjoncturel), l'ISR intègre des critères dits “extra-financiers”.
Activités / Secteurs
Je décide également d’exclure de mes investissements dans des entreprises qui ne respectent pas le UN Global Compact, un standard international qui pousse les entreprises à s’engager pour le respect des droits humains, des droits du travail et syndicaux, mais aussi contre le travail des enfants. Je recherche également les investissements visant à favoriser uniquement certains thèmes du développement durable dans des fonds thématiques, axés par exemple sur le changement climatique, les énergies renouvelables, l’eau, la santé, la transition démographique…
"Le conseil patrimonial pour tous !"
Actions caritatives
Reversement d’une partie des bénéfices à l’association Graine d’Impact qui propose des cartes cadeaux à dépenser au profit de différentes associations. En France (café associatif à Aix-les-bains, refuge pour animaux à Narbonne) et à l’étranger (centre d’accueil pour enfants atteint de la poliomyélite en Inde, centre d’accueil extra scolaire pour familles en situation de précarité au Costa Rica).
Ces associations ont été sélectionnées selon un processus rigoureux qui respecte le cadre général des 17 Objectifs de Développement Durable de l’ONU.