Encadrer et sécuriser
Le process que j’ai souhaité mettre en place s’appuie sur le parcours client type découlant de la réglementation AMF : il permet de protéger le client et d’encadrer les propositions et investissements réalisés tout au long de la mission d’accompagnement.
01 - Découverte patrimoniale, analyses et recherches.
Nous prenons le temps d'échanger sur votre situation globale, aussi bien personnelle que professionnelle en parcourant l’ensemble des thématiques patrimoniales. Votre structure familiale (régime matrimoniale, famille recomposée,...) la répartition de vos placements financiers et le détail des contrats, l’évaluation de vos biens immobiliers et des modes de revenus ou l’estimation des impôts ou droits.
02 - Identification des opportunités selon projet ou besoin.
Que vous ayez un projet en tête et souhaitez être accompagné dans sa réalisation ou que vous voulez juste faire le point global sur votre patrimoine, je suis à votre écoute. Par mon expérience, je peux également déceler d’autres thématiques à travailler en ayant étudié votre situation dans son ensemble.
03 - Accompagnement et mise en oeuvre des préconisations.
Je peux vous accompagner pour la souscription d’un contrat d’épargne (assurance-vie, plan épargne retraite, plan épargne en actions) et sélectionner avec vous les supports d’investissement en fonction de vos critères ; Évaluer vos besoins en terme de prévoyance ou protection sociale et trouver un contrat adéquat auprès de spécialistes. Présenter un plan de financement à des établissements bancaires et vous accompagner dans la négociation des conditions financières.
04 - Suivi dans le temps des préconisations.
Une fois le projet réalisé, il est toujours nécessaire de vérifier qu’il s’intègre bien dans l’environnement du client et d’effectuer des optimisations et corrections si besoin.
Aspects réglementaires
Le process que j’ai souhaité mettre en place s’appuie sur le parcours client type découlant de la réglementation de l'autorité des marchés financiers (AMF) : il permet de protéger le client et d’encadrer les propositions et investissements réalisés tout au long de la mission d’accompagnement.
Orias
L’ORIAS immatricule les intermédiaires (personnes morales ou physiques en France) en assurance, opérations de banque et de services de paiement (IOBSP), conseillers en investissements financiers (CIF).
Assurance RCP
Assurance couvrant le conseil en gestion de patrimoine contre les conséquences pécuniaires de sa responsabilité civile professionnelle en cas de manquement à ses obligations professionnelles.
CNCGP
Agréée par l’AMF, la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine est l’association professionnelle (CNCGP) représentative des Conseils en gestion de patrimoine (CGP).
Statut d'agent immobilier
Statut conditionné par l’obtention d’une carte professionnelle de « transaction sur immeubles et fonds de commerce » activité réglementé par la Loi HOGUET n°70-9 du 02/01/1970
